什么是擅自设立金融机构罪

一、什么是擅自设立金融机构罪

根据《中华人民共和国刑法》第一百七十四条的规定，擅自成立金融机构罪，是指未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。

关于擅自设立金融机构罪的构成，主要有以下几点：

(一)本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。所谓金融，即货币资金的融通，是货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。金融活动是一个动态的运动过程，各种机构和人员参与其间，因此必须形成一定的法律秩序，否则，混乱不堪的金融活动就会对国民经济产生严重的破坏作用。

(二)本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。根据《商业银行法》和有关银行法规的规定，设立商业银行或者其他金融机构，必须符合一定的条件，按照规定的程序提出申请，经审核批准，由中国人民银行或者有关分行发给《经营金融业务许可证》，始得营业。凡未经中国人民银行批准，擅自开业或者经营金融业务，构成犯罪的，以本罪论处。

(三)本罪的主体，既可以是达到刑事责任年龄并具备刑事责任能力的自然人，也可以是单位。单位犯本罪的，实行两罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，判处相应刑罚。

(四)本罪在主观方面必须出于直接故意，间接故意或过失都不能构成本罪。

二、擅自设立金融机构罪的认定

适用本罪应注意区分罪与非罪的界限。

有些商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构为了扩大业务，不向主管机关申报而擅自设立营业网点，增设分支机构，或者虽向主管机关申报，在主管机关未批准前就擅自设立分支机构进行营业活动，这些行为都是违法的，但是这种商业银行或者其他金融机构拉自设立分支机构的行为与拉自设立商业银行或者其他金融机构行为在性质上是不同的。因此，对商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构擅自设立分支机构的行为不能作为犯罪处理。

三、擅自设立金融机构罪的处罚

犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。

单位犯擅自设立金融机构罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依上述对个人犯罪的规定处罚。

一般要是并不是出于直接故意，即属于间接故意或者是过失，那么都不能认定构成擅自设立金融机构罪。而一般擅自设立金融机构，往往后面都有可能引发一些其他的违法犯罪行为，最常见的主要就是非法集资、非法吸收公众存款罪等等。而在具体情况不同的时候，必然之后的处理也不一样。

·河南省诈骗罪数额是多少哪些属于诈骗罪的构成要件
虽然在司法解释中对诈骗罪的数额范围有规定，但从这点上来看，其实也并没有统一诈骗罪的数额标准，与此同时也允许高级人民法院结合本地区的经济情况，确定本地区关于诈骗罪的数额范围。那其中河南省诈骗罪数额是多少呢?如果你不清楚的话，可以一起在下文中进行了解。一、河南省诈骗罪数额是...

·刑事诉讼书记员的回避的情形有哪些
刑事诉讼书记员的回避的情形有哪些一、刑事诉讼书记员回避的情形有哪些依据我国相关法律的规定，书记员需要回避的情形包括是本案的当事人或者是当事人的近亲属、本人或者他的近亲属和本案有利害关系等。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二十九条审判人员、检察人员、侦查人员有下列情...

·刑事赔偿程序的三个阶段分别是什么？
刑事赔偿程序的三个阶段分别是什么？一、刑事赔偿程序的三个阶段分别是什么? 刑事赔偿程序的三个阶段分别是侦查阶段、检察院审查起诉阶段、法院的审判阶段。各阶段的规定如下： 1、侦查机关的侦查阶段侦查机关在这个阶段的职责就是收集证据来证明犯罪的成立。期限要求：从犯罪嫌疑人逮...

·什么是民事、行政枉法裁判罪
根据我国《刑法》规定，在民事、行政审判活动中故意违背事实和法律作枉法裁判，情节严重的，就可能构成民事、行政枉法裁判罪。对该罪中的“故意”、“情节严重”等内容的理解需要较为专业的法学功底。那么，什么是民事、行政枉法裁判罪?下面就让我们为你做详细解答。一、什么是民事、行政枉法裁判...

·刑事诉讼公诉案件第一审程序有什么内容
刑事诉讼公诉案件第一审程序有什么内容刑事案件具体可以分为自诉案件和公诉案件，而针对不同类型的案件，法律方面规定的审理程序也不同。由于比较常见的是公诉案件，今天我们就以刑事诉讼公诉案件第一审程序来为您作介绍，帮助各位了解其中涉及到的一些细节问题。请一起从下文中进行了解吧。 ...

·慢慢还钱还能被拘留吗
一般不会拘留。只要是有还款的行动，分期还款都是可以协商的。调解后延迟还钱的情况比较常见，在司法实践中，法院调解后一方因无能力履行协议时，可以申请分期还款。法院调解后，如一方有履行能力却故意不履行时，则司法机关可以根据情况对其作出司法拘留的决定。对于无履行能力的当事人延迟履行还钱，...

·刑事诉讼法诉讼代理人的权限是什么
在某些特殊的情况下，诉讼的当事人不想出面，这时候就需要诉讼代理人来解决了。诉讼代理人是指在法律的允许范围内，由当事人进行委托出面参与诉讼的人。那么，刑事诉讼法诉讼代理人的权限是什么?代理的范围有多大?我们会在下面的文章中作出解答。一、刑事诉讼法诉讼代理人的权限是什么? (一)...

·刑法对宣传传销活动罪既遂的处罚规定是怎样的？
刑法对宣传传销活动罪既遂的处罚规定是怎样的？一、刑法对宣传传销活动罪既遂的处罚规定是怎样的? 《刑法》对宣传传销活动罪既遂的处罚规定具体如下：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务...

·构成暴力取证罪的条件会有什么
构成暴力取证罪的条件会有什么一、构成暴力取证罪的条件会有什么? 1、手段残忍、影响恶劣的; 2、致人自杀或者精神失常的; 3、造成冤、假、错案的; 4、3次以上或者对3人以上进行暴力取证的; 5、授意、指使、强迫他人暴力取证的。二、暴力取证罪的判刑标准是怎么规定...

·犯罪者被批准逮捕找律师有用吗
一、犯罪者被批准逮捕找律师有用吗有用， (1)提供相关服务、代理申诉和控告 (2)代为申请取保候审或者监视居住 (3)会见犯罪嫌疑人律师接受委托后，与侦查机关取得联系，向侦查机关了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名，及时提出会见嫌疑人的具体要求。犯罪嫌疑人被侦查机关第一次讯问或...

·河南侵占罪立案标准是怎么规定的
侵权罪也是属于一种侵犯他人财产的犯罪，不管是在定罪还是处罚的实施，都必须要清楚的知道具体的立案标准是怎么规定的。而在我国不同地区关于侵占罪的立案数额规定都是不同的。今天我们主要为您介绍的是河南侵占罪立案标准的内容，希望对您有所帮助。一、河南侵占罪立案标准是怎么规定的河南省高级人民...