非法集资的罪名如何确定?

生活中有许多非法集资的行为，这些犯罪行为总是打着为他人盈利的旗号聚众敛财。人们往往分不清楚哪些是真哪些是假。加之，实践中许多人对于非法集资的罪名认定不是很清楚，就会很容易让自己落入陷阱。下面我们就为您介绍一下非法集资的罪名的认定。

我国没有“非法集资罪”。涉及非法集资的罪名有二个：1、非法吸收公众存款罪; 2、集资诈骗罪。量刑要看具体情节。

一、非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款罪是非法集资的罪名之一。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、集资诈骗罪

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

三、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2010年11月22日由最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，现予公布，自2011年1月4日起施行。二○一○年十二月十三日为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：

第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：

(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

(五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

(六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

(七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;

(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;

(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;

(十一)其他非法吸收资金的行为。

第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;

(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。

第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：

(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的;

(二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的;

(三)携带集资款逃匿的;

(四)将集资款用于违法犯罪活动的;

(五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的;(六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的;

(七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的;

(八)其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。

行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚;非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。

第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。

第六条未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券，或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人的，应当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公司、企业债券”。构成犯罪的，以擅自发行股票、公司、企业债券罪定罪处罚。

第七条违反国家规定，未经依法核准擅自发行基金份额募集基金，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

第八条广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告为非法集资活动相关的商品或者服务作虚假宣传，具有下列情形之一的，依照刑法第二百二十二条的规定，以虚假广告罪定罪处罚：

(一)违法所得数额在10万元以上的;

(二)造成严重危害后果或者恶劣社会影响的;

(三)二年内利用广告作虚假宣传，受过行政处罚二次以上的;

(四)其他情节严重的情形。

明知他人从事欺诈发行股票、债券，非法吸收公众存款，擅自发行股票、债券，集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动，为其提供广告等宣传的，以相关犯罪的共犯论处。第九条此前发布的司法解释与本解释不一致的，以本解释为准。

非法集资并不没有单独的罪名。根据集资数额的大小给予犯罪嫌疑人不同的刑罚，是非法集资类犯罪的特点。非法集资是金融类犯罪，通过众筹的方法达到骗钱他人财产的目的，严重的减少了社会财产，影响了他人的生活水平，给国家和社会都带来极大的损失。因此，您在日常生活中一定要提高警惕，不要被不法分子利用。

·故意伤害罪的犯罪类型是怎样的
故意伤害罪的犯罪类型是怎样的一、故意伤害罪的犯罪类型是怎样的故意伤害罪属于侵犯公民人身权利、民主权利的犯罪故意伤害罪，是指故意非法伤害他人身体并达到一定的严重程度、应受刑法处罚的犯罪行为。故意伤害行为必须致受害人轻伤以上后果，才构成故意伤害罪，理由是：第一，虽...

·监视居住的期间折抵刑期吗
指定监视居住折抵刑期吗新刑诉法规定，指定居所监视居住的期限应当折抵刑期。被判处管制的，监视居住一日折抵刑期一日;被判处拘役、有期徒刑的，监视居住二日折抵刑期一日。原法并未规定监视居住可以折抵刑期，这次修改规定指定监视居住可以折抵刑期，指定监视居住这种强制措施在限制人身自由程度上与...

·刑事案件中的侦查人员可以出庭作证吗
诉讼过程中，若有证人的话，则就有可能需要证人出庭作证。就作为证人的资格而言，我国作出了严格的要求。那现实中，刑事案件中的侦查人员可以出庭作证吗?若你不是很清楚的话，可以跟随我们一起在下文中进行了解。一、刑事案件中的侦查人员可以出庭作证吗《刑事诉讼法》第六十二条规定：凡是知道案...

·职务侵占罪的管辖机关是哪个
对于自诉案件，一般是由人民法院管辖，而公诉案件则由公安机关和人民检察院管辖。需要注意的是，对公诉案件的管辖我国是作出了明确的区分的。那么职务侵占罪的管辖是哪个机关呢?请跟随我们一起在下文中进行了解。一、职务侵占罪的管辖机关是哪个是由公安机关管辖，检察院只管辖国家工作人员...

·构成受贿罪的处罚是什么
国家机关工作人员的职位性质决定了其要保证职务行为的廉洁性，保证其行为不得损害权利人的权利。但是受贿行为严重影响国家机关的正常职能履行，损害国家机关的形象、声誉，同时也侵犯了一定的财产关系，根据刑法的相关规定，构成受贿罪，依法受到刑事处罚。那具体来说构成受贿罪的处罚是什么?我们一起...

·遗弃婴儿是犯罪吗
遗弃婴儿是犯罪吗一、遗弃婴儿是犯罪吗对婴儿有抚养义务且具有抚养能力的人遗弃婴儿，涉嫌构成遗弃罪。《刑法》第二百六十一条规定，对于年老、年幼、患病或者其他没有独立生活能力的人，负有扶养义务而拒绝扶养，情节恶劣的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制。婴儿属于没有独立生活能力...

·被拘留可以保释吗,刑事拘留保释要多少钱
被拘留可以保释吗,刑事拘留保释要多少钱在对刑事案件进行侦查、起诉的过程中，司法机关可以对犯罪嫌疑人、被告人采取刑事拘留措施，暂时限制其人身自由。在这种情况下，嫌疑人、被告人或其家属往往会委托律师来提供帮助，那此时被拘留可以保释吗?请一起在下文中进行了解吧。一、被拘留可以保...

·刑事诉讼法提起公诉的法律规定是怎样的？
在我国，所有关于刑事方面程序的规定都是在刑事诉讼法当中的，比如说刑事诉讼法当中规定了一个非常重要的程序，环节就是提起公诉提起公诉的案件是需要由检察院来进行审查起诉的，因此很多人都想要清晰的了解一下。刑事诉讼法提起公诉的法律规定是怎样的? 一、刑事诉讼法提起公诉的法律规定是...

·对于累犯可以争取缓刑吗?
对于累犯可以争取缓刑吗?累犯应当从重处罚，不得适用缓刑和假释。根据我国《刑法》第65条规定对累犯应当从重处罚，即采取必须从重处罚的原则。确定其刑事责任，应注意把握以下几个方面的问题：(一)对于累犯必须从重处罚。即无论成立一般累犯，还是特别累犯，都必须对其在法定刑的限度以内，判处相...

·特别自首是什么？特别自首量刑是怎样的
之前的文章中，我们对特别自首作出了相关的介绍，同时也对比了特别自首与一般自首。实践中，自首属于法定的量刑情节，那么对于特别自首来讲，经过认定之后该如何量刑呢？关于特别自首量刑情况，下文中为您做详细解答。一、特别自首需要供述哪些罪行特别自首要求供述的罪行必须是司法机关还未掌...

·刑事案件上诉审理期限要多久
一、刑事案件上诉审理期限要多久《刑事诉讼法》第二百三十二条规定，第二审人民法院受理上诉、抗诉案件，应当在二个月以内审结。对于可能判处死刑的案件或者附带民事诉讼的案件，以及有本法第一百五十六条规定情形之一的，经省、自治区、直辖市高级人民法院批准或者决定，可以延长二个月;因特殊情...