地下钱庄是什么意思？

地下钱庄是什么意思？据各大新闻的报道，现在中国各大省市的不少企业通过地下钱庄兑换外币，来方便企业资金的往来.现在地下钱庄已经冲击了正常的金融业，扰乱了正常金融次序。到目前还有很多人不知道地下钱庄是什么意思，是否合法，也不知道是怎么洗钱的，那我们下面来了解下。NRA账户(非居民账户)本是银行系统为了方便境外公司在境内业务结算而设立的，然而一些不法分子却通过大量虚假注册境外公司，将其作为资金非法跨境转移的“绿色通道”。一、地下钱庄是什么意思地下钱庄是一种俗称，并非法律概念。近年来公安机关重点打击的地下钱庄，是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。二、地下钱庄主要有三种类型目前国内的地下钱庄主要有三类：跨境汇兑型、非法买卖外汇型、支付结算型。内外勾结、主动招揽，完成“客户”与地下钱庄对接。银行高管、普通员工和低层级的地下钱庄成员长期在银行、闹市区招揽生意，一旦发现有人需要办理外汇、承兑等业务就主动推销。境内外协助，资金各自循环。地下钱庄在境内外都有合伙人。境内的“客户”将钱交给地下钱庄，境内合伙人便通过微信、QQ等即时通信工具通知境外合伙人，按照汇率将相应数额的外币(如港币、美元等)打入“客户”指定的境外银行账户。“客户”如果要将境外账户的钱打到境内账户，操作过程则相反。家族性、老乡圈的特点明显。很多地下钱庄的犯罪嫌疑人呈现出亲属带亲属、老乡带老乡的关系，群体逐渐发展壮大，形成一个专门从事地下钱庄活动的庞大网络。网络越庞大，非法经营的规模就越大，其非法获利也就越多。所谓的“地下钱庄”洗钱，一般包括两类业务，一是换汇，即境内人民币输出境外换成外币，或境外外币输入境内换成人民币;另一种是“洗黑钱”，即一些无法交代来源的资金，通过账户倒转，变成合法合规的收入，资金不一定跨境。个人境内人民币资金划到国外，每人每年只有5万美元的额度，这是国家外汇政策规定的;企业境内资金的话要经过外管局审批，一种是贸易项下或者叫经常项目，通过进出口的方式，外管局都需要根据贸易清单审批，然后再去银行结算;另外一种是资本项下，通过境外移民投资项目、或者是境外投资基金QDII等真正由“地下钱庄”主导的是“换汇”业务，在监管体系之外或利用制度漏洞，帮助个人或企业实现资金跨境输送。最原始的‘换汇’方法是夹带现金，有些国家对出入境夹带现金额度有限制，一种方式是通过人海战术多次往返，另一种就是通过特殊通道夹带，直接偷渡运送，逃过检查，深圳和香港隔着一条河，‘水客’做起来就比较方便。所谓“账户对敲”，是指“地下钱庄”在境内收取客户人民币，计算好汇率和佣金后，再通知境外合伙人将相应的外币划转至客户指定的境外账户;在境外收取客户外币后的操作手法则相反。这种境内外“对敲”、“两地平衡”的运作方式，境内外双方定期轧差、对冲结算，并未发生资金跨境流动。“这种方式就要求两地的业务平衡、对冲，短期的差额就需要由自己垫付，对资金调集的要求比较高，往往因为资本金不够经常丢掉了很多生意”。要知道这种行为是不受法律保护，不合法的。政府是坚决取缔这种非法组织的。用不法的手段取得的非法收益是会得到法律的严惩。我们应该严厉打击这种行为，来保障自己的权益。

·土地使用年期二手是多久？
土地使用年期二手是多久？如今很多人都有其房产证，或者土地使用证也就意味着我们有对土地的使用权，但是我国的土地是国有对土地使用年限有一定的规定，不同的土地类型有不同的使用年限，在法律中也有详细的规定说明。那土地使用年期二手是多久？下面就详细介绍。一、土地的使用年限 1、住宅的土地...

·机场迁建征地补偿主要包括有哪些?
机场迁建征地补偿主要包括有哪些? 机场迁建征地补偿主要包括有哪些? 征收土地的应当按照被征收土地的原用途给予补偿，主要包括土地补偿费、安置补助费以及地上附着物和青苗的补偿费等等。征收房屋的，对被征收房屋价值的补偿，不得低于房屋征收决定公告之日被征收房屋类似房地产的市场价格...

·甘肃征地补偿新标准是什么
甘肃征地补偿新标准是什么城市征地虽说我们是没有过多权力去阻止干涉的，但我们拥有土地使用权被征用后，我们是可以获得相应的补偿的，一般来说补偿的价值都不会低于原本土地的价值，虽说如此，但还是有很多人想要知道征地的相关补偿情况，以免自身的权益受到侵害。那甘肃征地补偿新标准是什么呢？...

·湖北省武汉市东西湖区征地补偿标准
湖北省武汉市东西湖区征地补偿标准湖北省武汉市东西湖区土地共分为三类：一类区片区片范围：慈惠街道办事处、泾河街道办事处、吴家山街道办事处、长青街道办事处、金银湖街道办事处、将军路街道办事处。补偿标准：耕地：56700元/亩；菜地：62370元/亩；果园：62370元/亩；茶园：...

·承租土地使用权的概念是什么
承租土地使用权的概念是什么根据国家相关规定，我国的土地使用者虽然不享有土地的所有权，但是依法享有土地使用权。土地使用权可以自由流转，可以依法转租给他人，这一行为就是出租土地使用权，相应的承租土地使用权的概念就是租用土地使用权的行为。具体信息下面我们一起来看。一、承租土地使用权的...

·如何签土地承包合同
如何签土地承包合同根据农村土地承包法第19条规定，订立承包合同的法定程序是： 1、本集体经济组织成员的村民会议选举产生承包工作小组。涉及土地的大量，统计承包方案的拟订一列的具体工作，都要由工作小组来负责完成。 2、承包工作小组依照法律、法规的规定拟订并公布承包方案。承包方...

·一般北京果树征地补偿多少
一般北京果树征地补偿多少征地涉及到的土地类型比较多，有的涉及到工业用地，有的涉及到农业用地。无论是哪种土地都需要做出合理的补偿，北京根据实际的情况，出台了有关果树征地的补偿标准，对于北京果树征地补偿多少已经做出了明确的规定，但是具体的标准是多少，感兴趣的可以随我们一起到本文进...

·土地合作入股合同怎么写？
土地合作入股合同怎么写？现在农民可以将手中闲置的土地入股，和他人合伙经营项目。在确定投资之前，双方需要知道土地合作入股合同怎么写。这样好将具体事项全部写入到合同中，用合同条款来明确双方的权利和义务。下面我们就给您讲讲合作入股合同的内容有哪些。土地合作入股合同入股方(以...

·国有土地使用转让的法律规定是什么？
国有土地使用转让的法律规定是什么？一、国有土地使用转让的法律规定是什么? 国有土地使用转让的法律规定是需要履行一定的转让的手续，国家作为国有土地所有者并不直接使用土地，而是由具体单位和个人来使用。因此，国有土地使用权具有重大意义。国有土地使用权转让流程如下：单位用地转让...