集资诈骗罪防控措施是什么？

在当今这个时代，诈骗行为在我们的日常生活中经常发生，其中，集资诈骗是一种比较常见的诈骗方式，虽然国家对这种行为严厉打击，但是还是存在。相信很多人想要知道如何防止不被诈骗，那么，集资诈骗罪防控措施是什么？接下来我们将为您详细的介绍一下集资诈骗罪防控措施是什么这个问题以及与其相关的一些事项。


一、集资诈骗罪防控措施是什么？

1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的就是骗取钱财。一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久。其中必有非法诈骗行为。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。广大投资者和居民一定要增强分辨能力、挡住利益的诱惑，切莫贪图高利、参与非法集资活动，不要相信“免费的午餐”。

2、通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已批准发行等。

3、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

4、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

5、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量，审慎决策，防止成为其发展下线的目标。

6、如果实在无法决断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避免上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再做决定。切不可抱有侥幸心理，盲目投资。

二、非法集资的法律后果

非法集资刑事案件主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律、法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪都有吸收公众存款的行为，从表面上看有一定的相似性。两者区别的关键在于主观目的不同。非法吸收公众存款罪的行为人并没有非法占有他人财物的目的，而是意图通过非法吸收公众存款来营利。集资诈骗罪的行为人主观上具有非法占有他人财物的目的，意图直接占有所募集的资金。

根据《刑法》的规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。犯集资诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产;数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
首先要在意识方面提高警惕，时刻保持冷静，其次，去相关的政府网站上查明企业是否具有合法的资格，判断是否是非法集资，如果没有办法判断的，可以去找专业人士咨询。如果您对于集资诈骗罪防控措施是什么这个问题还有什么不明白的地方，我们建议最好在当地找一个专业的律师进行详细的咨询。

·警察渎职罪立案标准是什么
      为了约束国家机关工作人员的职务，我国刑法上设置了渎职罪，警察属于国家机关工作人员的范围，生活中如果警察有滥用职权、玩忽职守的行为，造成了严重后果就可能构成渎职罪，那么警察渎职罪立案标准是什么?将在下文就针对这个问题进行相关解答。 造成死亡1人以上，或者重伤2人以上，或者轻伤5人...

·一般减刑看守所时间算吗
      一、一般减刑看守所时间算吗减刑的起始时间是从判决之日起，不是从羁押到看守所起。在看守所关押的时间在刑期中会抵扣，如判一年，在看守所关过一个月，最后只需执行11个月。减刑是在11个月基础上减。二、减刑的年限是怎样的减刑的幅度，是指具有法定减刑条件的罪犯，在刑罚执行期间，可依法减轻原...

·违法票据保证罪是金融犯罪的一种形式，主要是银行或者金融机构的
      违法票据保证罪是金融犯罪的一种形式，主要是银行或者金融机构的工作人员对于违法票据进行保证造成重要的经济损失而构成的犯罪行为，那么对违法票据保证罪立案标准是法律对该种犯罪行为进行惩罚的法律标准，对于该罪行的惩处对于金融市场的稳定提供了保障，对犯罪行为的处罚是法律保障人们利益的手段。...

·非法买卖制毒物品罪判刑多少年
      非法买卖制毒物品罪判刑多少年根据《刑法》第三百五十条，违反国家规定，非法生产、买卖、运输醋酸酐、乙醚、三氯甲烷或者其他用于制毒品的原料、配剂，或者携带上述物品进出境，情节较重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;情节特别...

·刑事诉讼法一审人员需遵守的审理流程是怎样的?
      我国的民事、行政以及刑事案件都有一审、二审，乃至三审的规定，案件当事人若不服从上一级审判，可以在向上一级司法机关提起诉讼。若上一级司法机关审判与一审的结论不同，那么一审参与人员是需要承担相应的责任的，这也就加大了刑事诉讼法一审人员的压力， (一)庭前程序： 对公诉案件的...

·《民法典》明确了，高空抛物、坠物不仅违法，还可能构成犯罪！
      《民法典》明确了，高空抛物、坠物不仅违法，还可能构成犯罪！高空抛物、坠物违法。最新的《民法典》（2021年1月1日起实施)对高空抛物的处理方法有了明确的规定：禁止从建筑物中抛掷物品。 从建筑物中抛掷物品或者从建筑物上坠落的物品造成他人损害的，由侵权人依法承担侵权责任;经调查难以确...

·销售假冒伪劣商品罪如何定罪？
      销售假冒伪劣商品罪如何定罪？ 一、销售假冒伪劣商品罪如何定罪? 我国刑法第一百四十条规定，犯生产、销售伪劣产品罪，销售金额5万元以上不满20万元的，处2年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处销售金额50%以上2倍以下罚金;销售金额20万元以上不满50万元的，处2年以上7年以下有...

·刑事案件的开庭审理时间
      刑事案件的开庭审理时间在众多利益纠纷的社会中，一不小心就产生了一些刑事案件，您对于这类刑事案件的开庭审理时间要有一定的了解，那么在案件诉讼自法庭受理立案，需要多久才能开庭呢?我们将在下文为您详细的解答。 一、刑事案件的开庭审理时间 1、刑事案件，一般是1个半月;2、刑事附带民事...

·非法集资罪分类包括哪些？
      如今老百姓有了一定积蓄后，都想进行投资来获取比较高的收益，于是一些不法分子利用理财平台进行非法集资，骗取人民群众的财物。这几年，非法集资犯罪活动比较猖獗，很多人都上当受骗过。我国刑法中也有明确的罪名。那么，非法集资罪分类包括哪些？下面我们跟随我们做个了解。 一、非法集资罪分类包...

·满十六周岁的人犯罪应当负刑事责任可能性有多大
      一，满十六周岁的人犯罪应当负刑事责任可能性有多大第十七条　已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。已满十四周岁不满十六周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当负刑事责任。已满十四周岁不满十八周岁的人犯罪，应当从轻或者减轻处罚。...

·定罪不捕后还会不会开庭
      不会。定罪不捕，是涉嫌犯罪但没有逮捕必要或者有法定不应当逮捕的情形，区别于定罪免处。定罪不捕决定作出后，犯罪嫌疑人就会被释放，公安机关会采取其他非限制人身自由的强制措施，如取保候审、监视居住。《刑法》第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以...