银行如何做好打击非法集资反洗钱工作？

近年来，在金融犯罪领域，非法集资犯罪日益猖獗，不少人深陷其中，造成了严重资金损失。而这类犯罪形式也是不法分子洗钱的渠道之一，不少非法集资案件都会牵扯出洗钱犯罪活动。对于金融机构而言，要加强管理，提高打击非法集资力度，那么银行如何做好打击非法集资反洗钱工作？下面我们就给您做个简单介绍。

一、如何开展打击非法集资反洗钱工作？
1、进一步提高对反洗钱工作的认识；2、充分发挥总部作用，深入贯彻法人监管和风险为本要求；3、配合做好反洗钱监管和资金监测分析工作；4、加强与监管部门多层次、多渠道的沟通交流；5、全面提高反洗钱工作有效性，做好金融行动特别工作组第四轮互评估准备。
二、什么是非法集资和洗钱？
1、非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。2、现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
三、非法集资的特点有哪些？
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。综上所述，银行作为最主要的金融机构，应该承担起打击非法集资反洗钱的责任。银行要提高对反洗钱工作的认识程度，做好反洗钱监督，对于大额不明资金流动进行监控，加强和金融监管部门的协调，共同打击金融犯罪。对于非法集资，银行机构要接到公安机关协查通报后，及时冻结不法分子资产，确保非法集资款不会流失。

·没有签劳动合同可以毁约吗？
没有签劳动合同可以毁约吗？没有签劳合同是可以毁约的，而且没有合同也没有违约的情形。劳劝者可以要求用人单位支付经济补偿和未签订劳动合同的双倍工资：经济补偿按劳动者在本单位工作的年限，每满一年向劳动者支付一个月工资(满六个月不到一年的按一个月计算，未满六个月的按照半个月计算)。未签订...

·围墙工程质量等级是怎么判断的？
围墙工程质量等级是怎么判断的？在我们生活中，不管是食品还是产品都会在生产后会进行检测，检测合格后才会交付给客户。工程也不例外，根据客户的要求进行建设，在建设后也会进行验收的过程。那么，在工程建设中，围墙工程质量等级是怎么判断的呢？下面是我们为您准备好的关于围墙工程质量等级的相...

·工程结算合同管辖权规定是怎样的？
工程结算合同管辖权规定是怎样的？拖欠工程款是建设工程施工合同纠纷中的一种。建设工程施工合同纠纷是一般的合同纠纷案件，应当根据《民诉法》关于合同纠纷案件的规定处理，即以被告住所地或者合同履行地为管辖地。在建设工程施工合同中，合同履行地应为施工行为地。因此，对于拖欠工程款纠纷...

·没有签劳动合同不发工资怎么办
没有签劳动合同不发工资怎么办一、没有签劳动合同不发工资怎么办首先，先去找公司领导进行协商，索要拖欠的工资。如果公司继续拖欠，问清楚拖欠的原因，如果是因为公司暂时周转不开，此时让公司老板或财务打一张欠条。其次，如果与公司协商无果，那么就去当地的劳动监察大队进行投诉，告知...

·劳动合同？
劳动合同有哪些条款可以约定《劳动法》第十七条第二款规定：劳动合同除前款规定的必备条款外，用人单位与劳动者可以约定试用期、培训、保守商业秘密、补充保险和福利待遇等其他事项。这一规定明确了劳动合同的约定条款。劳动合同的约定条款是当事人双方经过协商取得一致意见并纳入合同条款的内...

·一、投资公司老板跑路员工是否需要承担责任?
一、投资公司老板跑路员工是否需要承担责任?投资公司老板跑路员工是不需要承担责任，因为对于这个公司来说，它的员工从某种程度来来说也是一种受害者，员工他并不需要为这种行为承担一定的责任，当然如果员工参与到公司老板当中的内部的非法集资的这样的一种犯罪行为的话，是需要承担责任的。依据《刑...

·工伤认定管理条例是如何规定的？
在司法实践中，职员申请进行工伤认定的情形是较为常见的，为了规范工伤认定的行为，国家立法机关制定并颁发了工伤认定管理条例，各地需要在该法规的基础上，再结合本地实际制定适宜于本地的认定管理办法，并将其落实到位。工伤认定管理条例第一章总则第一条为了加强劳动能力鉴定管理，...

·工作日加班工资怎么算
现在的人们生活压力很大，生活节奏也很快，除了正常的上班工作之外，在一些必要的情况下，企业还会要求员工进行加班。当然，劳动者是有休息的权利的，不过如果在一些必要的情况下，劳动者和公司一方进行协商，如果双方都同意的话，就可以进行加班。当然公司也要给劳动者一定的补偿，也就是加班费。可是...

·分项工程质量评定等级标准有什么规定？
分项工程质量评定等级标准有什么规定？在市场经济中，每天都有人在签署工程合同，自然每天都有工人需要按照既定的工程标准去从事施工作业，在工程完工后，需要请专门的技术人员进行验收，每个工程的验收标准都是不一样的，你是否知道分项工程质量评定等级标准有什么规定呢? 分项工程项目质量评...

·投保建筑工程质量责任保险有什么意义？
投保建筑工程质量责任保险有什么意义？在我国，质量检测机构和相关建造方都想方设法的提高工程质量。但是，自这样的情况下，工程质量事故也会不时发生。那么，投保建筑工程质量责任保险有什么意义？为此，我们在下文中整理了该问题的相关资料，希望对您有所帮助。 1、投保工程质量责任保险是解决住房...

·劳动合同解聘赔偿算法是怎样的
劳动合同解聘赔偿算法是怎样的可以要求公司支付您经济补偿金，每满一年支付您一个月工资，未签劳动合同可以要求支付双倍工资，协商不成可申请劳动仲裁维权。二、过错性解除劳动合同的情形有哪些过错性解除劳动合同的情形分为劳动者过错和用人单位过错两种情况。劳动者存在过错的情形是...