P2P平台涉嫌非法集资总监有罪吗？
伴随着当代经济的快速发展，一些经济犯罪案件也日益增多，例如P2P平台的非法集资。这种非法集资的犯罪行为扰乱正常的经济秩序，影响社会的稳定发展。对于这种违法犯罪行为，法律将对该平台的相关负责人进行严惩。那么，P2P平台涉嫌非法集资总监有罪吗？今天我们就来您解答这个问题。
非法集资总监有罪吗？要判定P2P平台涉嫌非法集资总监是否有罪，要看该总监的实际参与经营情况等其他方面来判定。在近期多起P2P平台涉嫌非法集资的案件中，除了作为主要犯罪嫌疑人的平台主管人员，和直接责任人外，作为高管之一的风控总监也往往会被指控涉嫌参与非法集资犯罪。《刑事审判参考》第251号《北京匡达制药厂偷税案--如何认定单位犯罪直接负责的主管人员》提到对“直接负责的主管人员”应从两个方面加以把握：一是直接负责的主管人员是在单位中实际行使管理职权的负责人员；二是对单位具体犯罪行为负有主管责任。该两个条件缺一不可。作为风控总监，其职责主要是负责借款项目的风险控制，搜集平台贷款项目的资料，并对项目进行评估，审核，批准贷款后负责监督贷款是否专款专用，以及款项贷后的落实情况等。在P2P公司涉嫌非法集资类案件中，犯罪嫌疑人往往会以虚构贷款项目，伪造商户贷款需求来诱骗被害人投资，央行在2013年11月25日举行的九部委处置非法集资部级联席会指出：个别P2P网络借贷平台经营者，发布虚假的高利借款标募集资金，并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金后用于自己生产经营，有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。因此作为贷款项目的重要把关人和跟进人，风控总监会被“理所应当”的认为是该类犯罪的重要犯罪嫌疑人（甚至是主犯之一）。但专业的律师不会如此武断，要判定相关高管人员是否应当承担刑事责任，客观上，要看其是否真正参与了虚构贷款项目、伪造借款方需求等行为；其主观方面是否明知公司负责人正从事非法集资的行为，其是否具有共同犯罪的故意。
一、参与公司运营就一定构成犯罪吗？
答案是否定的，从一般P2P平台风控总监的岗位职责和工作内容上看，在平台正常经营的范围内，并不涉及相关违法犯罪事由，风控总监也一直是正常履行职责，没有平台私设资金池、自身担保、虚构借款标的情况发生。在“车某涉嫌集资诈骗案”中，该P2P平台并非一开始就是因犯罪而建立，该平台在被警方指控集资诈骗犯罪之前，一直正常经营，有合法合规的项目，而风控总监车某，参与的也是公司正常经营的业务部分，因此，不构成犯罪。
二、未履行本职工作的职责，是不是就一定构成了犯罪？
答案也是否定的。应该明确的是，没有切实履行风控职责，并不等于参与了集资诈骗。本案中，作为公司负责人的甘某，虚构借款合同担保合同和借款标的，甘某作为风控总监车某的直系上级，要求车某对相关文件进行只做初步的审核，并没有给予其更多的权限参与欺诈骗行为，作为风控总监的车某，也因此没有切实履行其风控职责，但是也恰恰说明其在诈骗行为中完全没有起到作用。反之，即使当事人积极履行了风控职责，但当事人没有实施虚构贷款项目等诈骗行为，也没有为相关犯罪嫌疑人提供帮助，则不构成犯罪。根据2017年实施的《高检院公诉厅关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》高检诉[2017] 14号第10条规定：“对于无相关职业经历、专业背景，且从业时间短暂，在单位犯罪中层级较低，纯属执行单位领导指令的犯罪嫌疑人提出辩解的，如确实无其他证据证明其具有主观故意的，可以不作为犯罪处理。”笔者认为，不论职位层级高低，对于纯属执行单位领导指令的犯罪嫌疑人，应充分考虑实际情况，谨慎处理。
三、作为风控经理的高管人员，是否对公司负责人的相关非法集资行为有所察觉？是否有所行动？
风控总监由于其职位性质，其往往会对公司相关高管的非法集资行为有所察觉，并采取一定的行动，比如提出建议、抗议、申请辞职等，但这些细节往往被当事人认为是一些无关紧要的琐碎事项而忽略，侦查机关的讯问中，也没有提起。而专业的刑事辩护律师对这些细节就应该相当的敏感，因为这些事实就往往能够证明，无辜的当事人在主观上没有共同犯罪的故意。如果能够将这些事实加以固定，形成证据，便能起到非常好的辩护效果。希望对您有所帮助。国家颁布了相关的法律法规，制定了相关的制度，对非法集资这种违法犯罪行为进行严惩。当P2P平台涉嫌非法集资时，根据总监的参与经营程度等，对其进行处罚量刑。而作为公民，我们不能知法犯法，不能做非法集资这种危害国家经济安全的违法犯罪行为，同时一旦发现这种行为，尽量掌握相关的证据，并向有关的部门举报。
·招摇撞骗罪和诈骗罪的竞合方式是什么？
招摇撞骗罪和诈骗罪的竞合方式是什么?两者的竞合方式是法条竞合，两者同时适用的应当按照诈骗罪处罚，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，...
·刑事拘留37天后能见吗？
刑事拘留37天后能见吗？
一、刑事拘留37天后能见吗？
不可以见的。不管是刑事拘留37天后，还是在整个侦查阶段，在刑事诉讼作出审判前，家人都不得接触犯罪嫌疑人。
关押期间，除律师外一般不许他人会见，也不能使用通讯工具。在刑事拘留期间犯罪嫌疑人家属是不允许会见犯罪嫌疑人的。如...
·传销层级超过多少来量刑
涉嫌组织、领导的推销活动人员在三十人以上且层级在三层以上，对组织者、领导者，应予立案追诉，构成组织、领导传销活动罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。《刑法》第二百二十四条之一 组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入...
·渎职罪是什么意思
您知道渎职罪是什么意思吗?其实渎职罪并不是一个具体的罪名，而是刑法中规定的类罪，也就是说其中包括了很多的具体罪名。那么渎职罪到底包括了哪些呢?我们一起在下文中进行具体了解。
一、渎职罪是什么意思
渎职罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利或者徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守，妨害...
·盗窃罪扒窃司法解释是什么
一、盗窃罪扒窃司法解释是什么
盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处 或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒...
·过失犯罪案件的法律规定是什么？
过失犯罪案件的法律规定是什么？
一、过失犯罪案件的法律规定是什么?
过失犯罪案件的法律规定是刑法当中规定过失犯包括两种类型，
1、疏忽大意的过失：应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见。前提是行为人能够(应当)预见。应当预见的内容是：法定的危害结果...
·缓刑由哪个机关执行
就具体的刑事处罚来看，肯定都是有实际的机关来负责执行的，常见的刑罚执行机关就包括了人民法院、公安机关以及监狱等等。那要是犯罪分子在判刑的时候同时被宣告了缓刑，那么此时缓刑由哪个机关执行呢？以下是对这个问题做的具体介绍。一、缓刑由哪个机关执行对犯罪分子适用缓刑要由人民法院来决定，也...
·可信赖的刑事辩护应该如何选择？
可信赖的刑事辩护应该如何选择?可信赖的刑事辩护在进行选择的时候，需要充分的考虑到各种各样的因素，比如说这个律师是否专业和就有相关的能力，不仅仅需要考虑到律师自身的一个法学方面的素养，还需要考虑到自己的经济能力，是否能够请的起律师。当有亲友被传讯、拘留、逮捕、起诉、审判之时，如何选...
·缓刑适用对象包括了哪些
很多人认为在涉嫌了犯罪之后，请律师进行辩护的那么就可以被判缓刑，暂时不用在监狱中服刑。但其实我国规定缓刑也是有自己的适用对象的。那么，在法律上，缓刑适用对象究竟都包括了哪些呢？要是你不清楚的话，请跟随我们一起在下文中进行了解吧。
一、缓刑适用对象有哪些
1、被判处拘役或者3年以...
·走私罪数额多少够判刑
五万元以上就够判刑了。(一)走私货物、物品偷逃应缴税额在五十万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处偷逃应缴税额一倍以上五倍以下罚金或者没收财产;情节特别严重的，依照本法第一百五十一条第四款的规定处罚。(二)走私货物、物品偷逃应缴税额在十五万元以上不满五十万元的，处三年以...
·非法侵入住宅罪是自诉案件还是公诉案件
在日常生活当中，人们对于自己个人权利的维护意识越来越强。住宅属于我们的私人领地，没有自己的同意，其他人是没有权利自行非法侵入的。如果生活中遇到了别人非法侵入自己住宅的情况，是可以向法院提起诉讼的。那么在我国非法侵入住宅罪是自诉案件还是公诉案件呢?对于这一问题我们将为您做出介绍。非...
