如何对信用卡诈骗罪进行认定
自20世纪80年代，随着改革开放和市场经济的发展，信用卡作为电子化和现代化的消费金融支付工具开始进入中国，并在三十年的时间里，得到了跨越式的长足发展。信用卡成为很多人生活中密不可分的一部分，由此引发的信用卡诈骗问题也日益频发。信用卡诈骗，侵犯了信用卡管理制度和公私财产所有权，因而受到严厉的刑事处罚。那具体来说如何对信用卡诈骗罪进行认定?我们一起在下文中进行了解。
一、如何对信用卡诈骗罪进行认定
1、构成要件：
(1)本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。
(2)本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。
(3)本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体。
(4)本罪的主观方面是故意，而且是直接故意，行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。
2、立案标准：
根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
(1)使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。
(2)恶意透支1万元以上的行为。持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
①明知没有还款能力而大量透支，无法归还的;
②肆意挥霍透支的资金，无法归还的;
③透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;
④抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的;
⑤使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
⑥其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
二、认定信用卡诈骗罪有什么标准
认定信用卡诈骗的构成要件，难点在于认定其客观方面，具体来说，也就是信用卡诈骗行为。信用卡诈骗行为多种多样，稍有不慎，则可能跟非罪的界限混淆。下面是几种常见的信用卡诈骗行为：
1、使用伪造的信用卡
所谓伪造的信用卡，是指模仿信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等制造出来的信用卡。所谓使用，是指以非法占有他人财物为目的，利用伪造的信用卡，骗取他人财物的行为。包括用伪造的信用卡购买商品、支取现金，以及用伪造的信用卡接受各种服务等。
2、使用作废的信用卡
作废的信用卡，是指根据法律和有关规定不能继续使用的过期的信用卡、无效的信用卡、被依法宣布作废的信用卡和持卡人在信用卡的有效期内中途停止使用，并将其交回发卡银行的信用卡，以及因挂失而失效的信用卡。此外，使用作废的信用卡还包括使用涂改卡。所谓涂改卡是指被涂改过卡号的无效信用卡。这些信用卡本身因挂失或取消而被列入止付名单，但卡上某一个号码被压平后再压上另一个新号码用于逃避黑名单的检索。因此，涂改卡也是伪卡的一个种类。
3、冒用他人的信用卡
冒用是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。根据我国有关信用卡的规定，信用卡均限于合法的持卡人本人使用，不得转借或转让，这也是各国普遍遵循的一项原则。但是，如果信用卡与身份证合放在一起而同时丢失，则可能给拾得者或窃得者创造冒用的机会。这些拾得者或窃得者在取得他人的信用卡后，可能会利用持卡人发觉遗失之前，或者利用止付管理的时间差，采取冒充卡主身份，模仿卡主签名的手段，到信用卡特约商户或银行购物取款或享受服务，这些都是冒用他人的信用卡进行诈骗犯罪的几种常见情形。
4、进行恶意透支
所谓恶意透支，是指信用卡的持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。善意透支和恶意透支的本质区别在于行为人在主观上的差异。两者在客观上都是造成了透支，但善意透支的行为人主观上有先用后还的意图，届时归还透支款和利息，而恶意透支的行为人透支是为了将透支款占为己有，根本不想偿还或者也没有能力偿还，在行为上采取潜逃的方式躲避债务。
需要注意，一般违法性的恶意透支是行政违法行为，应承担相应的行政责任和民事责任，由于其社会危害性较小，不构成犯罪。如果被控该罪，一定要及时求助于专业的刑辩律师，及时搜集各项有利证据，办理取保候审等，从而更好地维护自身的合法权益。
·强迫卖淫罪通常情况下是怎么判刑的
强迫卖淫罪通常情况下是怎么判刑的强迫他人卖淫的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处一万元以下罚金;有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处一万元以下罚金或者没收财产;情节特别严重的，处死刑(刑法修正案九废除死刑)，并处没收财产：(一)强迫不满十四岁的幼女卖淫的;(二)...
·破坏性采矿罪是指什么？
我国的矿产资源是归国家所有的，如果个人或单位要采矿，应获得相关部门的审批。但总有一些人由于利益的驱使，进行非法采矿，如果非法采矿使用了破坏性的手段，则有可能会构成破坏性采矿罪。那破坏性采矿罪是指什么?我们在下文中对这个问题进行了说明，相信通过阅读以下文章对您会有所帮助。
一、破...
·盗窃返还中止犯罪的怎么处罚？
一、盗窃返还中止犯罪的怎么处罚?盗窃中止没有造成损害的，应当免除处罚;造成损害的，应当减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第二十四条 【犯罪中止】在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚;造成损害的，应当减轻处罚...
·缓刑过后发现新罪会撤销缓刑吗？
缓刑过后发现新罪会撤销缓刑吗？缓刑期内犯新罪的才会撤消缓刑，既然考验期都满了，那么相当于原刑罚执行完毕，再犯新罪的就要另外判决。对犯罪分子适用缓刑是想通过对其判处刑罚但不予关押而达到改造罪犯的目的。如果缓刑犯在缓刑考验期内，没有再犯新罪也没有违反缓刑人员必须遵守的规定的行为，就说...
·醉驾杀人间接故意怎么判刑
醉驾杀人间接故意怎么判刑
醉驾杀人间接故意会判处三到七年的有期徒刑，醉驾本就是一种禁止的行为，醉驾致人死亡已经构成了交通肇事罪。交通肇事罪，是指违反道路交通管理法规，发生重大交通事故，致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失，依法被追究刑事责任的犯罪行为。
根据《刑法》第13...
·网络诈骗20万判刑几年？
网络诈骗20万判刑几年？
网络的迅速发展既给我国的经济发展带来的很大的机遇，也给我国经济秩序的平稳安全带来了很大的安全隐患，网络诈骗从网络出现的初期就出现了，只是初期的手段还不是很高明，但是对当时大部分不懂网络人来说还是造成了很大的伤害，网络诈骗定罪是根据诈骗金额来确定的，那么...
·关押在看守所是不是有罪
关押在看守所是不是有罪
一、关押在看守所是不是有罪?
不一定是有罪，主要有以下情形会被关押在看守所：
1、刑事拘留，犯罪被批捕等待审判。
2、被判处有期徒刑一年以下，或者余刑在一年以下，不便送往劳动改造场所执行的罪犯，也可以由看守所监管。
《中华人民共和国看守所条例》
...
·有高血压能行政拘留吗?
在生活工作期间，因为很多特殊情况导致了互相之间小的摩擦，对于行政拘留很多人抱有疑问有高血压能行政拘留吗?以及拘留的条件是什么？对于高血压的情况不是确定的，会因为不同情况产生不同的结果。下面就有高血压能行政拘留吗的问题进行详细的解释。 一、 有高血压能行政拘留吗?犯罪嫌疑人有高血压...
·一、醉驾酒精含量量刑标准是怎样的
一、醉驾酒精含量量刑标准是怎样的 酒后驾车酒精含量标准是：饮酒驾车标准是大于或者等于20mg/100ml，小于80mg/100ml;醉酒驾车标准是大于或者等于80mg/100ml。 1、每100ml血液中，酒精含量达到20mg-79mg，属于酒后开车;酒精含量达到80mg以上...
·一、醉驾通知明天去检察院是被拘留吗?
一、醉驾通知明天去检察院是被拘留吗?
不是被拘留。因醉酒驾驶涉嫌危险驾驶罪，检察院讯问犯罪嫌疑人是审查起诉的必经程序，不必害怕。由于危险驾驶罪是社会危害性较小的轻罪，应该判处拘役，且拘役最长期限才6个月，而刑事诉讼的跨度时间又比较长，为了避免出现判决的刑期少于羁押的期限，公安机...
·怎样打刑事附带民事官司
怎样打刑事附带民事官司在刑事案件中，犯罪嫌疑人的行为经常造成受害人的人身和财产损失。如果遇到这种情况，受害人是可以索赔的。这时，就要提起刑事附带民事诉讼。那么，怎样打刑事附带民事官司?另外，刑事附带民事诉讼的赔偿范围又是什么呢?看完下面的内容您就知道了。
一、怎样打刑事附带民事官...
