集资诈骗银行员工参与如何处罚

我们知道，集资诈骗是违法的行为，这在法律上是会受到刑事处罚的，有时候，一些银行员工因为利益熏心参与到了集资犯罪之中，使得更多受害人蒙受损害。那么，集资诈骗银行员工参与如何判刑？下面，就让我们带领您了解下具体内容吧。


一、什么叫集资诈骗罪

集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

（一）客体要件

本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、经营者自有资金极为有限，因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过分谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展。

（二）客观要件

本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。构成本罪行为人在客观方面应当符合以下条件：

1、必须有非法集资的行为。

2、集资是通过使用诈骗方法实施的。

3、使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大，才构成犯罪。否则，不构成犯罪。

（三）主体要件

本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定，单位也可以成为本罪主体。

（四）主观要件

本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有，既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下，也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。

二、集资诈骗银行员工参与如何处罚？

处罚

1、犯集资诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的，处 非法集资的特点

5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50 万元以下罚金；犯集资诈骗罪，情节特别严重的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产；犯集资诈骗罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。 以上的情节严重、情节特别严重，分别是指数额巨大或者具有其他严重的情节，以及数额特别巨大或具有其他特别严重的情节。这就是说，非法集资诈骗的数额并不是本罪量刑的唯一依据。在具体科刑时，既耍考虑集资诈骗的数额大小，又要考虑行为人的犯罪情节，如是否一贯进行非法集资诈骗，是否为组成集资诈骗集团的首要分子，给被集资人造成的经济损失，给社会造成的影响等等，以及犯罪分子的一贯表现、罪后态度和退赃的情况，综合评价其行为的社会危害性程度，区别对待，予以量刑。至于数额巨大、特别巨大的起点，参照最高人民法院1996年12月16日《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，个人集资诈骗20万元以上，单位在50万元以上的，便可认定为数额巨大；个人诈骗在100万元以上，单位在250万元以上的，则可认定属于数额特别巨大。

2、根据刑法第200条规定，单位犯集资诈骗罪的，判处罚金；对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。
首先需要明确的是因为是财产类型的犯罪，所以都会并处罚金，其次就是根据诈骗金额的大小来确定应该判几年。银行员工参与到犯罪，如果情节严重的还会从重处罚的。

·什么情况属于违法解除劳动合同
      什么情况属于违法解除劳动合同 一、法律明确规定不得解除劳动合同但用人单位强行解除 根据《劳动合同法》第42条规定，劳动者有下列情形之一的，用人单位不得依照本法第40条、第41条的规定解除劳动合同： 1、从事接触职业病危害作业的劳动者未进行离岗前职业健康检查，或者疑似职业病病...

·员工辞职是否要给违约金
      员工辞职即员工提前解除劳动合同。一般员工与用人单位所签订的劳动合同都是固定期限的，在劳动合同期限内辞职可能会构成对劳动合同的违约。此时，员工辞职是否要给违约金呢？要是你不清楚的话，请一起在下文中进行了解。 一、员工辞职是否要给违约金 一般情况下，员工主动辞职不需支付违约金...

·企业倒闭工伤如何赔偿标准？
      企业倒闭工伤如何赔偿标准?企业倒闭工伤的赔偿标准是按照当事人实际损失来进行赔偿，通常情况下医疗费用就是以医院出具的单据为准，而误工费用的话，实际的误工时间乘以平时的工资为标准。依据劳动合同法的规定，若用人单位生产经营发生严重困难、致使倒闭的，用人单位与劳动者的劳动关系解除，用人单...

·工伤保险需要连续缴纳吗
      工伤保险需要连续缴纳吗工伤保险并不一定需要连续缴纳，只要员工出现工伤事故之前有缴纳工伤保险，并且在事故发生时处于参保状况，那么就是可以享受工伤保险待遇的。工伤保险对象的范围是在生产劳动过程中的劳动者。由于职业危害无所不在，无时不在，任何人都不能完全避免职业伤害，那么遇到职业伤害很...

·工伤报告程序
      工伤报告程序 用人单位为劳动者在工伤保险机构投了工伤保险的才有这个程序。 单位应当自工伤事故发生之日或者职业病确诊之日起15日内，向当地劳动行政部门提出工伤报告。 二、工伤认定程序 由社会保险经办机构对工伤(亡)事故进行调查确定是否属工伤的程序，这是一般工伤必走第一步。但...

·工程发包方的法律责任是什么?
      工程发包方的法律责任是什么？ 工程建设在进行的时候，就会有工程建设的双方当事人签订工程合同。这双方当事人就是工程建设的发包方，承包方。他们在签订工程建设合同之后，就会依据工程合同中规定的条款进行责任义务的履行。这样做的目的就是为了保证工程建设的有序进行。那么，工程发包方的法律责任...

·劳动合同无效由谁来确认
      劳动合同无效由谁来确认 实践中，对劳动合同效力的确认，应当由当事人向劳动争议仲裁委员会、人民法院提起确认之诉。所谓的确认之诉，是指一方当事人请求仲裁机构或人民法院确认其与对方当事人之间争议的法律关系是否存在或者存在的具体状态之诉。确认之诉有肯定确认之诉和否定确认之诉之分。申诉请求...

·员工被辞退未签合同怎么赔偿标准
      员工被辞退未签合同怎么赔偿标准按照法律的规定，如果双方没有签订书面劳动合同，用人单位终止或者解除劳动关系时，需要依法向员工支付经济补偿金，《劳动合同法》第四十七条规定，经济补偿按劳动者在本单位工作的年限，每满一年支付一个月工资的标准向劳动者支付。六个月以上不满一年的，按一年计算;...

·我们知道用人单位在解除劳动合同的时候
      我们知道用人单位在解除劳动合同的时候，一般会提起一个月通知劳动者。也有部分用人单位会支付一定的代通知金，以达到马上解除劳动合同的目的。那么我们劳动法规定代通知金如何计算呢?是用人单位想给多少给多少，还是有一套固定的结算办法呢?下面让我们来了解一下。 劳动法规定代通知金如何计算 ...

·劳动法辞退员工补偿有哪些规定？
      在生活中，劳动者被辞退的情形是十分常见的，在辞退没有过错的劳动者，用人单位是需要支付经济补偿金的，违反双方签署的合同的，还需要支付违约金。被辞退的员工的经济补偿金是由劳动法规定的，具体来说，劳动法辞退员工补偿有哪些规定? 一、新劳动法辞退员工补偿规定 根据《劳动合同法》第46...

·要对未签劳动合同员工支付双倍工资的赔偿
      要对未签劳动合同员工支付双倍工资的赔偿 《劳动合同法》第八十二条：用人单位自用工之日起超过一个月但不满一年位于劳动者订立劳动的同的，应当向劳动者每月支付二倍工资。 二、要对未签劳动合同员工支付经济补偿金 在一个月的“宽限期”内，如果由于劳动者不签订书面劳动合同，用人单位终止劳动合...